Triệt phá đường dây cho vay nặng lãi với lãi suất 805%/năm
(HMC) - Ngày 19/10, Phòng Cảnh sát hình sự - Công an TP cho biết đã triệt xóa băng nhóm “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do các đối tượng Phạm Thái Minh, Nguyễn Văn Khoản, Trần Thị Thanh, Lê Nguyễn Hoàng Oanh điều hành. Nhóm đối tượng này yêu cầu người vay trả góp từ 12 đến 19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước 1 ngày góp, với lãi suất từ 505%/năm đến 805%/năm, cao gấp 20 đến 40 lần so với pháp luật quy định.
Theo Công an TP, đối tượng Phạm Thái Minh (sinh năm 1986, ngụ TPHCM) sử dụng trang mạng Facebook, Zalo, nickname “Minh đen” thường xuyên đăng tin quảng cáo về hoạt động cho vay nội dung: Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng, vay trả góp với khẩu hiệu như “vay vốn trong ngày”, “Alo là có tiền”…có số Hotline: 0901638432, 0917540463 để người vay liên hệ. Khi khách hàng có nhu cầu vay tiền sẽ gọi điện đến số hotline trên.
Minh và đồng bọn là Trần Thị Thanh (sinh năm 1995, ngụ tỉnh Quảng Ninh), Lê Nguyễn Hoàng Oanh (sinh năm 1983, ngụ tỉnh Đồng Nai), Nguyễn Văn Khoản (sinh năm 1984, ngụ TP Hà Nội) sẽ tư vấn các khoản vay cho khách. Khi khách hàng đồng ý thì các đối tượng sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.
Theo thỏa thuận, người vay trả góp từ 12 đến 19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước 1 ngày góp, với lãi suất từ 505%/năm đến 805%/năm cao gấp 20 đến 40 lần so với pháp luật quy định, thu phí dịch vụ từ 2.000.000 đồng đến 2.500.000 đồng tùy vào từng thỏa thuận vay. Trong 10 ngày trả góp liên tiếp, nếu người vay không có khả năng trả góp, muốn tất toán và vay lại thì phải đóng 1 ngày góp, phí dịch vụ và đóng lãi các ngày góp còn lại của dây góp trước. Đối với lãi suất đứng là 519,24%/năm, vượt quá 178,57 lần so với quy định của pháp luật. Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản. Với phương thức thủ đoạn trên các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền 2.839.049.000 đồng (Hai tỉ tám trăm ba mươi chín triệu không trăm bốn mươi chín ngàn đồng).
Hành vi của các đối tượng mang tính chất chuyên nghiệp, lấy tiền thu lợi bất chính làm mục đích kiếm sống. Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã ra lệnh bắt khẩn cấp 3 đối tượng Phạm Thái Minh, Nguyễn Văn Khoản, Trần Thị Thanh về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” để xử lý hình sự.
Phòng Cảnh sát hình sự Công an TPHCM tiếp tục phối hợp với các Cục nghiệp vụ, Công an các tỉnh, thành truy xét số đối tượng liên quan để xử lý theo pháp luật; phối hợp các đơn vị liên quan xác minh thông tin lai lịch - mở rộng những người vay tiền để mời làm việc nhằm làm rõ hành vi phạm tội của các đối tượng.